क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है

म्यूचुअल फंड कंपनियों का नियमित रूप से ऑडिट किया जाता है एक एसआईपी (इक्विटी) छोटी अवधि में नकारात्मक रिटर्न दे सकता है इक्विटी में लंबी होल्डिंग अवधि (3-5 वर्ष +) के साथ, कोई सकारात्मक रिटर्न की उम्मीद कर सकता है

म्यूचुअल फंड निवेश: सुरक्षित है या नहीं?

आम तौर पर, म्यूचुअल फंड निवेश एक ऐसा निवेश है जो बड़ी मात्रा में प्रतिभूतियों को खरीदता और बेचता है जिससे निवेशकों को कम ट्रेडिंग लागत से लाभ प्राप्त करने की अनुमति मिलती है।म्यूचुअल फंड्स तीन प्रकार के होते हैं-इक्विटी म्यूचुअल फंड,डेट म्यूचुअल फंड, और संतुलित म्युचुअल फंड। इनमें से किसी एक म्यूचुअल फंड निवेश को चुनना निवेशकों के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है। निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने के लिए, म्यूचुअल फंड प्रदर्शन, म्यूचुअल फंड देखने का सुझाव दिया जाता हैनहीं हैं और म्युचुअल फंड की तुलना भी करें। हालांकि, म्यूचुअल फंड की अस्थिरता और अनिश्चितता कई लोगों को इससे दूर रखती हैनिवेश उनमे।

क्या म्यूचुअल फंड निवेश सुरक्षित है?

1)म्यूचुअल फंड कंपनियों के बारे में

• म्युचुअल फंड भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित होते हैं (सेबी)
• म्यूचुअल फंड कंपनियों को चाहिएनिवल मूल्य 50 करोड़ का। स्थापित करना।
• प्रत्येक म्यूचुअल फंड निवेश जो म्यूचुअल फंड कंपनी निवेशकों के लिए लाती है, SEBI द्वारा अनुमोदित है
• म्यूचुअल फंड कंपनियां नियमित रूप से ऑडिट के अधीन होती हैं।

2) एमएफ योजनाओं में जोखिम क्या है?

योजनाओं में म्युचुअल फंड निवेश का आकलन करके किया जाना चाहिएजोखिम प्रोफाइल. जोखिम प्रोफाइल व्यक्ति के अधिकांश पहलुओं का आकलन करेगा। इसके ऊपर किसी को अभीष्ट होल्डिंग अवधि को समझने की आवश्यकता है। विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के साथ जोखिम कैसे बदलता है, इसकी बुनियादी समझ देना।

जोखिम को कोई कैसे समझता है?

जोखिम को गंभीर रूप से होल्डिंग अवधि के साथ बराबर किया जा सकता है, इसलिए उपरोक्त ग्राफ की तरह,मुद्रा बाजार फंड बहुत कम होल्डिंग अवधि हो सकती है। (कुछ दिनों से लेकर एक महीने तक), जबकि इक्विटी फंड में 3-5 साल से अधिक की होल्डिंग अवधि होनी चाहिए। यदि कोई अपनी होल्डिंग अवधि का अच्छी तरह से आकलन करता है तो लंबे समय में सीमित गिरावट के साथ एक प्रासंगिक योजना चुनी जा सकती है! उदाहरण के लिए नीचे दी गई तालिका इक्विटी में म्यूचुअल फंड निवेश के लिए है, बीएसई सेंसेक्स को एक प्रॉक्सी के रूप में लेते हुए, एक लंबी अवधि के साथ नुकसान होने की संभावना कम हो जाती है।

म्यूचुअल क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है फंड निवेश: सुरक्षित निवेश मोड?

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के दो तरीके हैं -सिप और एकमुश्त। हालांकि दोनों म्यूचुअल फंड निवेश के तरीके अलग-अलग तरह के निवेशकों द्वारा चुने जाते हैं, हालांकि, एसआईपी सबसे लोकप्रिय है। तो, आइए समझते हैं कि क्या यह सुरक्षित हैम्युचुअल फंड में निवेश एसआईपी के जरिए

क्या SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) सुरक्षित है?

फिर से, सुरक्षित एक बहुत ही सापेक्ष शब्द है। हालाँकि, SIP के कई लाभ हैं, अर्थात्।

एसआईपी एक निवेश मोड है, जो लागत औसत आदि का लाभ प्रदान करता है। हालांकि, स्टॉक की सबसे खराब अवधि क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है मेंमंडी, एक एसआईपी एक नकारात्मक रिटर्न भी दे सकता है। उदाहरण के लिए भारतीय बाजारों में यदि किसी ने सितंबर 1994 में सेंसेक्स (इक्विटी) में एक एसआईपी में निवेश किया है तो आप लगभग 4.5 वर्षों के लिए नकारात्मक रिटर्न पर बैठे होंगे, हालांकि, उसी अवधि में, एकमुश्त निवेश नकारात्मक रिटर्न पर होगा। और भी लंबा।

अन्य देशों को भी देखें, तो बाजारों को ठीक होने में 25 साल या उससे अधिक का समय लगा है (अमेरिका - महामंदी (1929), जापान - 1990 के बाद अभी भी उबर नहीं पाया है)। लेकिन, भारत की स्थिति को देखते हुएअर्थव्यवस्था, 5 साल की समयावधि एक बहुत अच्छा क्षितिज है और यदि आप इक्विटी (एसआईपी) में निवेश करते हैं तो आपको पैसा बनाना चाहिए।

कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले एसआईपी हैं:

म्यूचुअल फंड निवेश की सुरक्षा पर निष्कर्ष निकालने के लिए,

म्यूचुअल फंड कंपनियों का नियमित रूप से ऑडिट किया जाता है

एक एसआईपी (इक्विटी) छोटी अवधि में नकारात्मक रिटर्न दे सकता है

इक्विटी में लंबी होल्डिंग अवधि (3-5 वर्ष +) के साथ, कोई सकारात्मक रिटर्न की उम्मीद कर सकता है

मैं म्यूचुअल फंड्स में सीधे निवेश कैसे कर सकता हूँ?

अगर आपका KYC पूरा हो चुका है तो आप म्यूचुअल फंड में सीधे ऑफलाइन या ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। अगर आप ऑनलाइन ट्रांज़ैक्शन करने में असहज महसूस करते हैं, तो आप नज़दीकी शाखा में जाकर फंड में निवेश कर सकते हैं।

ऑनलाइन म्यूचुअल फंड की स्कीमों में सीधे निवेश करने का सबसे आसान तरीका है और आपको कमीशन भी नहीं देना पड़ता। आप फंड की वेबसाइट या उसके RTA की साइट या फिर फिनटेक प्लेटफॉर्म से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। फंड की वेबसाइट पर सीधे निवेश करने पर आपको कई लॉगिन मैनेज करने पड़ते हैं।

डायरेक्ट प्लान में निवेश करने का मतलब है कि आप फिनांशियल प्लान बनाने, अपने गोल के लिए सबसे सही फंड्स को चुनने, अपने पोर्टफोलियो को नियमित तौर पर मैनेज करने और ज़रूरत पड़ने पर उसमें फेरबदल करने की ज़िम्मेदारी लेते हैं। हर किसी को म्यूचुअल फंड में सही फंड चुनना और पोर्टफोलियो को मैनेज करना नहीं आता है। इसलिए डायरेक्ट प्लान उन निवेशकों के लिए है जो इसे आसानी से कर सकते हैं। अन्यथा, म्युचुअल फंड के बारे में कम जानकार लोगों को डिस्ट्रीब्यूटर द्वारा निवेश करने की सलाह दी जाती है।

क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है?

आपको क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है अपना पहला हवाई जहाज़ उड़ान का अनुभव याद है? क्या एक अजीब मतली सा अनुभव, एक घबराहट सी नहीं हुई थी? जहाज़ जब आसमान में ३०,००० फुट की ऊंचाई पर पहुँचा, आप कुर्सी की पेटी कसे हुए, एक काबिल विमान चालाक और मैत्रीपूर्ण रवैय्या लिए सहायक कर्मचारियों के हवाले खुद को कर आश्वस्त नहीं हो गए थे?

म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश उस पहली उड़ान जैसा है| आप शुरुआत में चिंतित ज़रूर रहते हैं कि लगाई गयी राशि संभावित प्राप्तकर्ता तक पहुँच रही है या नहीं लेकिन निवेश का ऑनलाइन जरिया किसी भी और ज़रिये जैसा ही सुरक्षित है| ऑनलाइन भुगतान प्लेटफार्म आवश्यक एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल से सुरक्षित बनाए जाते हैं जिससे आपके निजी और वित्तीय डेटा और उनके विवरण का, डेटा प्रसारण (डेटा ट्रांसमिशन) के वक़्त निकाले जाना असंभव हो जाता है|

ऑनलाइन प्रक्रिया आपके लिए अपेक्षाकृत ज़्यादा सुविधाजनक है क्योंकि आपके सारे लेन-देन आपके हाथ में हैं, आप किसी भी वक़्त खरीद या बेच सकते हैं और अपने पोर्टफोलियो का प्रदर्शन देख सकते हैं| जब आप ऑनलाइन निवेश करते हैं, आपका पैसा सीधे आपके म्यूच्यूअल फंड्स खाते में जमा हो जाता है जो आप लॉगिंग कर देख सकते हैं| इस तरह सुविधा और सुरक्षा के अलावा, ये ऑफलाइन ज़रिये जैसा ही पारदर्शी भी है| आपका पैसा इस व्यवस्था में सुरक्षित है!

Mutual Fund में डायरेक्ट निवेश कैसे करते हैं, जानिए इसके क्या हैं फायदे व नुकसान

फंड ऑफ फंड्स कम रिस्क उठाने वाले छोटे निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है.

अगर आपका KYC पूरा हो चुका है तो आप म्यूचुअल फंड में सीधे ऑफलाइन या ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं. अगर आप ऑनलाइन ट्रांजैक्शन . अधिक पढ़ें

• News18Hindi
• Last Updated : October 20, 2021, 11:26 IST

Mutual Fund Investment: देश में म्यूचुअल फंड में निवेश तेजी से बढ़ा है. इस पर मिलने वाले अच्छे रिटर्न ने लोगों को अपनी ओर आकर्षित किया है. कुछ फंड्स ने तो साल भर में ही 100 फीसदी से ज्यादा रिटर्न दिया है. लेकिन अक्सर लोगों के सामने समस्या आती है कि म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें.

म्यूचुअल फंड्स में हम दो तरीके से निवेश कर सकते हैं. एक तो किसी भी निवेश प्लेटफॉर्म के माध्यम से पैसा लगा सकते हैं. जहां उनके फंड मैनेजर पैसे को अलग-अलग म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं. दूसरा तरीका होता सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश. यहां हम विस्तार से जानेंगे कि म्यूचुअल फंड में डायरेक्ट निवेश कैसे करते हैं.

KYC जरूरी
अगर आपका KYC पूरा हो चुका है तो आप म्यूचुअल फंड में सीधे ऑफलाइन या ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं. अगर आप ऑनलाइन ट्रांजैक्शन करने में असहज महसूस करते हैं, तो आप नजदीकी शाखा में जाकर फंड में निवेश कर सकते हैं.

ऑनलाइन म्यूचुअल फंड की स्कीमों में सीधे निवेश करने का सबसे आसान तरीका है और आपको कमीशन भी नहीं देना पड़ता. आप फंड की वेबसाइट या उसके RTA की साइट या फिर फिनटेक प्लेटफॉर्म से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं. फंड की वेबसाइट पर सीधे निवेश करने पर आपको कई लॉगिन मैनेज करने पड़ते हैं.

डायरेक्ट प्लान में निवेश
डायरेक्ट प्लान में निवेश करने का मतलब है कि आप फिनांशियल प्लान बनाने, अपने गोल के लिए सबसे सही फंड्स को चुनने, अपने पोर्टफोलियो को नियमित तौर पर मैनेज करने और ज़रूरत पड़ने पर उसमें फेरबदल करने की जिम्मेदारी लेते हैं.

हर किसी को म्यूचुअल फंड में सही फंड चुनना और पोर्टफोलियो को मैनेज करना नहीं आता है. इसलिए डायरेक्ट प्लान उन निवेशकों के लिए है जो इसे आसानी से कर सकते हैं. अन्यथा, म्युचुअल फंड के बारे में कम जानकार लोगों को डिस्ट्रीब्यूटर द्वारा निवेश करने की सलाह दी जाती है.

डायरेक्ट म्यूचुअल फंड निवेश
ऐसी कई फिनटेक कंपनियां हैं जो मुफ़्त या फीस लेकर डायरेक्ट म्यूचुअल फंड निवेश प्लेटफ़ॉर्म पेश करती हैं. इनमें से ज्यादातर प्लेटफ़ॉर्म्स SEBI के साथ रजिस्टर्ड है इस लिए अच्छी तरह से विनियमित और SEBI द्वारा अनिवार्य किए गए सुरक्षा एवं गोपनीयता दिशानिर्देशों द्वारा नियंत्रित हैं. आजकल तो फॉर्च्यून 500 कंपनियों को भी हैक किया जा सकता है और वैसे ही म्यूचुअल फंड के प्लेटफॉर्म को भी. हालांकि, इसकी संभावना बिल्कुल ना के बराबर है.

पैसा सुरक्षित रहता है
क्योंकि फिलहाल ज़्यादातर डायरेक्ट प्लेटफॉर्म्स पर स्टार्टअप्स का मालिकाना अधिकार है, जो लंबे समय तक बाज़ार में नहीं थे, संभावना हो सकती है कि उनमें से कुछ बंद हो गयी होंगी या फिर बड़ी कंपनियों द्वारा खरीद ली गयी होंगी. लेकिन आपको इन रजिस्टर्ड प्लेटफार्मों द्वारा किए गए अपने निवेश के बारे में फ़िक्र करने की ज़रूरत नहीं है. भले ही ये प्लेटफार्म भविष्य में मौजूद ना रहें, क्योंकि आपके द्वारा निवेश किया गया पैसा म्यूचुअल फंड के अकाउंट में जाता है और फंड के पास आपके निवेश का लेखा-जोखा रखने के लिए SEBI से मान्यता प्राप्त रजिस्ट्रार है.

अपने निवेश को एक्सेस करने के लिए आप हमेशा फंड हाउस से संपर्क कर सकते हैं. अगर आप अपने यूज़र एक्सपीरियंस, फीस, इसकी सेवाओं से खुश हैं और अगर आपको संस्थापक टीम पर भरोसा है, तो डायरेक्ट प्लेटफ़ॉर्म चुनें. उनके भविष्य और उनके माध्यम से किए गए अपने निवेश के बारे में चिंता न करें. फंड हाउस के पास वे हमेशा सुरक्षित रहेंगे.

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म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए Demat होना जरूरी? जानिए क्या कहता है नियम

Invest In Mutual Funds: अगर आपके पास डीमैट अकाउंट नहीं है और आप भी म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आप कई तरीकों के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं.

पैसा कमाना तो आसान है लेकिन उसे बचा कर रखना थोड़ा मुश्किल काम है. महीने के अंत में जैसे ही सैलरी क्रेडिट होती है, खर्चों की लंबी फेहरिस्त पहले ही तैयार हो जाती है. इसलिए सैलरी आते ही उसका 20 या 30 फीसदी हिस्सा निवेश करना चाहिए, ये बेसिक रूल है. कहां निवेश करें, ये लोगों के मन में बड़ा सवाल रहता है. बहरहाल अगर आप सुरक्षित निवेश करना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) आपके लिए सबसे बेहतरीन ऑफर है. म्यूचुअल फंड में कई तरीके से निवेश किया जा सकता है. कई लोगों के मन में सवाल होता है कि क्या म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए डीमैट (Demat) अकाउंट होना जरूरी है. इसका जवाब है- नहीं. आप बिना डीमैट अकाउंट के भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. कोटक सिक्योरिटीज के मुताबिक म्यूचुअल फंड्स में बिना डीमैट अकाउंट के लिए कई तरह से निवेश किया जा सकता है.

1. एसेट मैनेजमेंट कंपनी की वेबसाइट

अगर आपके पास डीमैट नहीं है आप एसेट मैनेजमेंट कंपनी (Asset Management Company) की वेबसाइट या ऑफिस जाकर म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. हर कंपनी अपने म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट में निवेश करना का ऑप्शन देती है. हालांकि एक बार आपको कंपनी के ऑफिस जाकर एक फॉर्म भरना होगा और डॉक्यूमेंट्स में PAN कार्ड की कॉपी, चेक अमाउंट और केवाईसी डॉक्यूमेंट देने होंगे. इसके बाद आपको एक PIN और फोलियो (Folio) नंबर मिलेगा. कंपनी की वेबसाइट के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक नुकसान यह है कि आपको हर म्यूचुअल फंड के लिए इस प्रोसेस को दोहराना होगा और हर बार अलग- अलग PIN और फोलियो नंबर की वजह से कंफ्यूजन पैदा हो सकता है.

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2. स्वतंत्र पोर्टल

मौजूदा समय में कई ऐसे इंडिपेंडेंट पोर्टल हैं, जहां आप ऑनलाइन रजिस्टर कर म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. अगर आपकी केवाईसी पहले नहीं हुई है तो ये पोर्ट्ल इसकी भी सुविधा देते हैं. ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के जरिए आप अपने निवेश का ट्रैक भी कर सकते हैं. हां अगर, इन पोर्ट्ल का आपके बैंक के साथ टाइअप नहीं होगा तो आपको पेमेंट करने में थोड़ी दिक्कत हो सकती है.

3. रजिस्टर म्यूचुअल फंड एडवाइजर

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड इन इंडिया (AMFI) के तहत हजारों म्यूचुअल फंड एजेंट्स रजिस्टर्ड हैं. एमफी (AMFI) की वेबसाइट पर जाकर आप इनकी लिस्ट देख सकते हैं और ये एजेंट्स आपके घर भी आ सकते हैं. ये एजेंट्स आपको मार्केट ट्रेंड और बेस्ट म्यूचुअल फंड की सलाह देंगे. ये एजेंट्स आपके लिए फॉर्म भी सकते हैं.

4. बैंक (Banks)

बैंक भी म्यूचुअल फंड में निवेश कराते हैं. बैंक म्यूचुअल फंड एजेंट माने जाते है. यहां आपको यह ध्यान रखना है कि बैंकों पर आंख बंद करके भरोसा नहीं करना है, क्योंकि कई बैंक अपना कमीशन बनाने के चक्कर में भी गलत म्यूचुअल फंड की सलाह दे देते क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है हैं. अगर आपने किसी विशेष म्यूचुअल फंड के लिए फैसला ले लिया है तो आपको बैंक के जरिए निवेश करने में दिक्कत नहीं होगी.