निवेश की रणनीति

मध्यम जोखिम सहन करने वाले निवेशकों में आम तौर पर इक्विटी और बॉन्ड का उचित मिश्रण होता है। एक संतुलित निवेश रणनीति निवेश से जोखिम और प्रतिफल का औसत निकालती है। रूढ़िवादी निवेशक अपनी पूंजी को सुरक्षित रखने के लिए ब्लू-चिप इक्विटी या बॉन्ड में अधिक निवेश चुनते हैं, जबकि आक्रामक निवेशक उच्च जोखिम वाले उच्च रिटर्न के लिए छोटे कैप चुन सकते हैं। Bait and Switch क्या है?

निवेश क्यों महत्वपूर्ण है ?

पहला घर या अपनी पहली कार खरीदने के लिए या अपने दोस्तों एवं परिवार के साथ विदेश यात्रा के लिए आप पर्याप्त धन बचाना चाहेंगे | लम्बी अविधि में आपको अपने बच्चों की उच्च शिक्षा के लिए बहुत अधिक पैसे की आवश्यकता हो सकती है।सही समय पर किया गया निवेश आपके इन सब लक्ष्यों को आसानी से पूर्ण करने में सार्थक है |

चाहें आप वेतनभोगी कर्मचारी हों या व्यवसायी, बचत करने के लिए आपको अनुशासित होना आवश्यक है |

यदि आप शादीशुदा हैं तो कुल आय का 10% - 15 % अन्यथा 25 % - 30 % बचत करने का लक्ष्य रखें |बचत की राशि को फिक्स्ड डिपॉजिट, रेकरिंग डिपाजिट (RD) , म्यूचुअल फंड आदि में निवेश करके अच्छा मुनाफा किया जा सकता है | बचत से अर्जित की हुई संपत्ति से आपातकाल में भी मदद मिल सकती है |

निवेश का मूल उद्देश्य क्या है ? क्या आपको अगले 1-2 वर्षों में या 4-5 वर्षों के बाद पैसे की ज़रूरत है ? आपकी जोखिम लेने की क्या क्षमता है ? यह सभी प्रश्न सही निवेश निति तय करने के लिए आवश्यक हैं |

Fund Ka Funda: आज इस निवेश रणनीति से सुधरेगी आपकी वित्तीय सेहत, जानें काम के टिप्स

By: ABP Live | Updated at : 19 Jul 2022 02:41 PM (IST)

Edited By: Meenakshi

Fund Ka Funda: फंड निवेश की रणनीति का फंडा में हम आपको हर बार बताते हैं वित्तीय बाजार से जुड़ी ऐसी बारीकियां जो आपके ट्रेडिंग और निवेश के लिए बेहद काम आ सकती हैं. यहां आपको शेयर बाजार से लेकर निवेश, म्यूचुअल फंड, बचत और कई आर्थिक पहलुओं पर वैल्यू रिसर्च के सीईओ धीरेंद्र कुमार की एक्सपर्ट सलाह मिलेगी जिसे अपनाकर आप अपने वित्तीय प्रबंधन को अधिक कुशलता से संभाल सकेंगे.

यहां पर आपको बताया जाएगा कि आपके पैसे की जिम्मेदारी आपसे बेहतर कोई नहीं जान सकता है. पैसा आपका है और फंड आपका है, लिहाजा फंड भी आपका ही होना चाहिए. पैसा बनाना एक मुश्किल काम है और पैसे से पैसा बनाना आपको जितना जल्दी हो सीख लेना चाहिए.

Balanced investment strategy क्या है?

Balanced investment strategy Risk और Return को संतुलित करने के प्रयास में एक पोर्टफोलियो में परिसंपत्ति वर्गों को जोड़ती है। आमतौर पर, संतुलित पोर्टफोलियो को स्टॉक और बॉन्ड के बीच विभाजित किया जाता है, या तो समान रूप से या मामूली झुकाव के साथ, जैसे स्टॉक में 60% और बॉन्ड में 40%। निवेश की रणनीति संतुलित पोर्टफोलियो तरलता उद्देश्यों के लिए एक छोटा नकद या मनी मार्केट घटक भी बनाए रख सकते हैं।

Balanced investment strategy निवेशकों को कई लाभ प्रदान करती है। मुख्य रूप से, यह उन्हें मंदी की स्थिति में सब कुछ गंवाए बिना, बाजार की ऊपर की ओर गति का लाभ उठाने की अनुमति देता है। निवेशक उच्च जोखिम और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में समान रूप से निवेश करके इसे प्राप्त करते हैं। उच्च जोखिम वाली प्रतिभूतियाँ उच्च प्रतिफल प्रदान करती हैं जबकि कम जोखिम वाली प्रतिभूतियाँ कम प्रतिफल प्रदान करती हैं, जिससे जोखिम में संतुलन बनता है और एक निवेशक को एक पोर्टफोलियो से प्रतिफल मिलता है। जबकि एक संतुलित निवेश रणनीति को अक्सर आक्रामक रणनीति के रूप में संदर्भित किया जाता है, यह निवेशकों के लिए पूंजी प्रतिधारण की गारंटी देता है।

बारबेल रणनीति की व्याख्या

बारबेल निवेश रणनीति आमतौर पर निश्चित आय वाले निवेश निवेश की रणनीति के लिए उपयोग की जाती है, लेकिन इसका उपयोग इक्विटी बाजारों में भी किया जा सकता है। लक्ष्य एक निवेशक की समग्र जोखिम प्रोफ़ाइल को कम करना है, जबकि अभी भी उच्च-जोखिम, उच्च-उपज वाली संपत्ति के लिए जोखिम देना निवेश की रणनीति है।

बारबेल रणनीति उच्च-जोखिम, उच्च-रिटर्न निवेशों को कम-जोखिम के साथ जोड़कर काम करती है, समग्र रिटर्न को कम किए बिना जोखिम को कम करने के प्रयास में कम-रिटर्न निवेश।

फिक्स्ड-इनकम निवेश में, शॉर्ट और लॉन्ग-टर्म बॉन्ड खरीदकर एक बारबेल स्ट्रैटेजी को नियोजित किया जा सकता है, लेकिन कोई इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड नहीं। शॉर्ट-टर्म बॉन्ड लॉन्ग-टर्म बॉन्ड की तुलना में अधिक सुरक्षित होते हैं, लेकिन इनमें यील्ड भी कम होती है। इसलिए, कम-जोखिम, कम-उपज वाले बॉन्ड को उच्च-जोखिम और उच्च-उपज वाले दीर्घकालिक बॉन्ड निवेश की रणनीति निवेश की रणनीति के साथ जोड़कर, निवेशक सैद्धांतिक रूप से बहुत अधिक रिटर्न खोए बिना अपने पोर्टफोलियो जोखिम को कम कर सकते हैं।

बारबेल बनाम बुलेट निवेश रणनीति

बारबेल निवेश रणनीति को सफलतापूर्वक नियोजित करने में बहुत मेहनत लगती है, क्योंकि बॉन्ड निवेशकों को लगातार परिपक्व होने वाले बॉन्ड का पुनर्निवेश करना चाहिए। इसके बजाय, कुछ लोग बुलेट निवेश रणनीति का उपयोग करना पसंद करते हैं जिसमें आप अलग-अलग समय पर एक ही परिपक्वता तिथि के साथ बांड खरीदते हैं। विचार यह है कि समय के साथ समान परिपक्वता तिथि वाले बांड खरीदकर आप ब्याज दर जोखिम से खुद को बचा सकते हैं।

उदाहरण के लिए, आप आज 20 वर्षों में परिपक्व होने वाला बांड खरीद सकते हैं। फिर, आज से 5 साल बाद, आप एक और बॉन्ड खरीदते हैं जो 15 साल में मैच्योर होगा। उसके पांच साल बाद, आप 10 साल का बॉन्ड खरीदते हैं, इत्यादि। जब सभी बांड एक ही समय में परिपक्व हो जाते हैं, तो आप फिर से रणनीति शुरू करते हैं।

आपको बारबेल रणनीति के बारे में जानने की आवश्यकता क्यों निवेश की रणनीति निवेश की रणनीति है

बारबेल पोर्टफोलियो रणनीति उन बॉन्ड निवेशकों के लिए प्रभावी हो सकती है जो दरों में वृद्धि के मामले में लंबी अवधि के बॉन्ड में अपनी पूंजी का बहुत अधिक हिस्सा होने का जोखिम नहीं उठाना चाहते हैं। पोर्टफोलियो के एक हिस्से को शॉर्ट-टर्म बॉन्ड में रखकर, आप नए बॉन्ड में निवेश करने के लिए अधिक नकदी सुलभ रख सकते हैं। यदि दरें गिरती हैं, तब भी आप अपने दीर्घकालिक बांडों में उच्च दरों को लॉक कर सकते हैं। यह बारबेल रणनीति को सबसे प्रभावी बनाता है जब बॉन्ड प्रतिफल में बड़ा प्रसार होता है।

बारबेल रणनीति उन स्टॉक निवेशकों के लिए भी उपयोगी हो सकती है जो जोखिम स्पेक्ट्रम के दो चरम को लक्षित करना चाहते हैं। फंड मैनेजर कभी-कभी रणनीति का उपयोग करते हैं, इसलिए भले ही आप इसे स्वयं नियोजित न करें, म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में आप निवेश कर सकते हैं।

बारबेल रणनीति के फायदे

• जोखिम प्रबंधन। उच्च-जोखिम वाले निवेशों को कम-जोखिम वाले निवेशों के साथ संतुलित करके, आप अपने पोर्टफोलियो में जोखिम को कम कर सकते हैं।
• अधिक रिटर्न। पोर्टफोलियो जोखिम को कम रखने के लिए आपको उच्च-उपज वाले निवेशों को छोड़ने की ज़रूरत नहीं है।

• गहन श्रम। बारबेल रणनीति काम करने के लिए, आपको अपने पोर्टफोलियो की लगातार निगरानी करने की आवश्यकता है – खासकर जब बांड के साथ उपयोग किया जाता है – ब्याज दर में बदलाव के बराबर रखने के लिए।
• बॉन्ड-केंद्रित। जबकि बारबेल रणनीति का उपयोग इक्विटी में किया जा सकता है, इसे निश्चित आय के लिए उपयोग करने के लिए निवेश की रणनीति डिज़ाइन किया गया है।
• कोई मध्यवर्ती अवधि का जोखिम नहीं। जोखिम में न्यूनतम वृद्धि के लिए इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड शॉर्ट-टर्म बॉन्ड की तुलना में बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।

छोटा है पर दमदार है

• नई दिल्ली,
• 04 अक्टूबर 2022,
• (अपडेटेड 04 अक्टूबर 2022, 4:23 PM IST)

नारायण कृष्णमूर्ति

इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए बस यह चुनना होता है कि कितने बड़े कारोबार में निवेश किया जाए. बहुत बड़े कारोबारों की खबरें नियमित रूप से आती रहती हैं जिनसे नए लोगों को भी उनके बारे में पहले से मालूम निवेश की रणनीति होता है. लेकिन शेयर बाजारों की स्मॉल-कैप श्रेणी में आने वाले कई कारोबारों के बारे में यह बात सही नहीं हो सकती. छोटी कंपनियां खास तरह के कारोबार पर ही ध्यान देती हैं, लेकिन लंबे अरसे में उन बड़ी कंपनियों के मुकाबले उनका राजस्व और मुनाफा बढ़ने की संभावना रहती है, जिन्होंने कई तरह के कारोबार में विविधीकरण कर लिया हो. जो निवेशक जोखिम उठा सकते हैं, वे स्मॉल-कैप फंड को मोटा मुनाफा कमाने का अवसर मान सकते हैं.